Семеновская городская прокуратура разъясняет
С 15 мая вступил в силу «нашумевший» закон, который ограничит возможности «дропперов» для вывода и обналичивания денег.
В связи с этим Семеновская городская прокуратура разъясняет основные понятия.
База данных о мошеннических операциях
Информация о «дропперах» попадает в базу данных Банка России о мошеннических операциях и доступна всем банкам и правоохранительным органам. Базу формируют на основе сведений от банков обо всех случаях и попытках мошенничества - то есть операциях, по которым клиенты заявили о своем несогласии. Она также учитывает информацию от правоохранительных органов.
Ограничения для тех, кто попал в базу
Сейчас, если сведения о клиенте попадают в базу данных регулятора, банк может приостановить ему действие карты или онлайн-банкинга. Если банк этого не сделал, с 15 мая 2025 года для такого человека вводится лимит - он не сможет переводить себе или другим людям больше 100 000 рублей в месяц. При этом, если сведения о противоправных действиях человека поступают в базу данных от правоохранительных органов, банк обязан заблокировать человеку карты и доступ к онлайн-банку.
Зачем нужен лимит в 100 000 рублей
При таком ограничении гражданин, с одной стороны, сможет совершать жизненно важные переводы, а с другой - не будет заниматься выводом и обналичиванием похищенных денег. Если он хочет совершить перевод на сумму более 100 000 рублей, ему нужно обратиться в отделение банка с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность.
Мера коснется только тех людей, сведения о которых есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях.
Исключения
На платежи в адрес юридических лиц ограничение не распространяется. Это значит, что человек из базы данных Банка России по-прежнему сможет с использованием карт и онлайн-банкинга покупать товары в магазинах или на маркетплейсах, платить за коммунальные и другие услуги.
Как не стать жертвой обмана
Иногда «дропперами» становятся случайно. Мошенники придумывают разные уловки, и люди просто не знают, что становятся соучастниками преступной схемы. Чтобы не попасть в такую ситуацию, не передавайте оформленную на вас банковскую карту чужим людям, не используйте свою карту для переводов по просьбе чужих людей - в том числе в банкомате, не предоставляйте никому доступ к своему онлайн-банкингу, и не переводите никому ошибочно поступившие вам деньги – обратитесь в свой банк и сообщите об этом переводе.
Что делать, если вы попали в базу данных и карту заблокировали
Обжаловать включение своих реквизитов в базу данных Банка России о мошеннических операциях можно двумя способами: обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого вы являетесь его обязаны перенаправить в Банк России не позднее следующего рабочего дня, или же направить заявление в Банк России через Интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.
Помощник прокурора К.Н. Тупикова